リモートで行える保険相談のおすすめ5社と自分に合った相談窓口の選び方を解説

おすすめのリモート・オンライン保険相談サービス5社

ここからは、リモートでできるおすすめのオンライン相談サービスを5社紹介します。

自分に合った窓口が選べるように、ぜひ役立ててください。

保険のぷろ

「保険のぷろ」は、保険や資産運用などお金のプロであるファイナンシャルプランナー（FP）資格を持つ専門家が担当しています。

「保険のぷろ」のおすすめポイントには、以下が挙げられます。

保険にまつわる相談・資産運用の提案を行い、保険の見直しで浮いたお金を活用し、資産運用サポートもしています。

日本生命保険相互会社や明治安田生命保険相互会社など多くの大手保険会社と提携しているため、さまざまなお金に対するニーズに対応可能です。

またお客さまの都合に合わせて、リモートはもちろん、自宅・オフィス・カフェなどに専門家が訪問します。

ヒアリングから提案、見積もりまですべて無料で行えるのも、嬉しいポイントです。

保険市場

「保険市場」は、株式会社アドバンスクリエイトが運営している保険窓口です。

おすすめポイントは、以下の3つです。

自社で開発した保険相談専用システムを使えば、今加入している保険の情報を事前に登録可能なため、オンライン相談の時間短縮が期待できるでしょう。

仕事や家事で忙しく時間の節約と利便性を図って、オンラインで手短に保険の見直しをされたい方におすすめです。

ほけんの110番

「ほけんの110番」は、2023年のオリコン顧客満足度で上位を獲得しており、ユーザーから高い評価を得ている保険会社です。

おすすめポイントは、以下をご覧ください。

ほけんの110番は、40社以上の保険会社を扱っていて、お客さまの生活に関わるニーズに対応してくれます。

また、オンライン相談でもしっかりとしたアフターフォローにもこだわっており、契約後の支払い情報やプランの変更などでも頼りになるでしょう。

ほけんの窓口

「ほけんの窓口」は、全国に700店舗以上展開している保険相談のサービスです。

おすすめポイントには、以下の3点が挙げられます。

ほけんの窓口のリモートで相談は、店舗を指定できるのが大きなおすすめポイントです。

「店舗に行く前にとりあえず相談だけしてみたい」という方にも向いています。

また、火災・自転車・旅行なども含めた様々な種類の保険を取り扱っているので、相談の内容に見合った保険を提案してくれます。

保険見直し本舗

「保険見直し本舗」は、株式会社保険見直し本舗が運営する、保険代理店です。

おすすめポイントは、以下の3つです。

2024年7月に社名を株式会社GOESWELLから保険見直し本舗へ変更し、WEBサイト「保険見直し本舗オンラインストア」を開設しました。

保険見直し本舗では、スマホで保険証券を撮影してアップロードするだけで、紛失や汚れの心配なく一元管理できるサービスを提供しています。

また、担当者が提案から契約手続き、さらにはアフターフォローまで一貫してサポートしてくれるので、安心して任せられるでしょう。

利用するときの流れ

ここからは、リモート相談を利用する際の流れについて解説します。

事前に流れを理解しておくことで、当日に慌てることなくスムーズにリモート相談をすることができます。

1. 保険相談サービスに申し込む

まずは、保険相談サービスの公式サイトから相談予約を行います。

希望日時や相談方法（リモート・電話・対面など）を選択し、氏名や連絡先を入力して申し込みましょう。

予約後、担当者から連絡があり、現在加入している生命保険の種類や家族構成、相談したい内容などについて簡単なヒアリングが行われるので、当日相談する予定の内容を事前に整理しておくと、当日の相談がスムーズにいきます。

2. リモート相談の準備をする

相談当日までに、パソコンやスマートフォン、タブレットなどがしっかり繋がるかどうか、当日に利用する予定のzoomやGoogle meetなどの取扱い方をもう一度確認しておきましょう。

3. リモート保険相談を受ける

予約した当日、時間になったら、メールで送られてきた指定されたURLからリモート会議に参加します。

担当者が、ライフプランや保障内容をヒアリングしながら、現在の保険の見直しやおすすめの保険商品について提案してくれます。

保険や家計のことについて、わからないことや不安に思っていることがあれば、遠慮なく質問しましょう。

4. 提案内容を比較・検討する

相談後は、提案された保険内容や見積もりを確認します。

その場で必ずしも提案された商品の契約を決める必要はありません。

自身の家計状況などをもう一度確認し、保障内容や保険料を十分に比較し、本当に必要かどうか、自分に合った保険かどうかを再度じっくり検討しましょう。

5. 希望する場合は契約手続きを行う

提案内容に納得できた場合は、オンラインまたは店舗、郵送で契約手続きを進めます。

保険会社によっては、申込から契約完了までをオンラインで全て完結できる場合もあるため、契約前には保障内容や注意事項をしっかり確認しましょう。

自分に合った保険相談窓口を選ぶ方法

リモートで相談窓口を選ぶうえで失敗しないように、事前にチェックするべきポイントを、以下の5つに分けて解説します。

1. 取り扱っている保険会社の数で選ぶ
2. 保険相談の費用で選ぶ
3. 企業の規模や継続年数で選ぶ
4. 保有資格で選ぶ
5. 口コミで選ぶ

取り扱っている保険会社の数で選ぶ

リモートの相談窓口を選ぶ際は、取り扱っている保険会社の数に注目しましょう。

リモート相談の窓口によって、取り扱っている保険会社の数に違いがあり、1社しか扱っていない場合もあれば、50社以上取扱っているところもあります。

どの保険会社を取り扱っているか、またその数を事前に確認することが、相談窓口選びの大切なポイントです。

保険相談の費用で選ぶ

保険相談の費用を確認することも、リモート相談窓口を選ぶ際に重要なポイントです。

多くのリモート相談では、何回相談しても無料で利用できる場合がほとんどです。

ただし、初回のみ無料で2回目以降は料金がかかるケースも存在します。

またリモート相談では、相談回数が増える可能性があります。

あらかじめ、費用がどれくらいかかるかをしっかり確認しておくことで、安心して相談ができる環境を整えられます。

企業の規模や継続年数で選ぶ

リモート相談窓口を選ぶ際には、企業の規模や継続年数にも目を向けることが大切です。

支店や従業員が多い企業は、事業が成長している証拠であり、信頼性の指標となります。

また長年に渡って事業を続けている企業は、高い顧客満足度を提供してきた実績があるため、安心感を持つ方も多いでしょう。

企業の規模や継続年数を確認することで、より信頼できるリモート相談窓口を選べるはずです。

保有資格で選ぶ

以下の保有資格で選ぶことも、リモート相談窓口を選ぶうえで大切なポイントです。

• FP（ファイナンシャルプランナー）資格保有者
• MDRT会員

FPとは、将来の目標に関するお金の悩みをサポートし、解決策をアドバイスする専門家です。

金融・税制・保険・ローンに関する豊富な知識で、就職・結婚・マイホーム購入といったイベントに合わせて、お金の流れを見越したプランを立てます。

MDRT（Million Dollar Round Table）会員とは、生命保険や金融サービスの分野で高い知識と倫理観を持ち、優れた顧客サービスを提供している専門家のことです。

相談窓口によっては、全て上記の保有資格を保有しているスタッフが揃っている場合もあります。

すでに検討している相談窓口があるなら、どのようなスタッフが在籍しているのかをチェックしておくと安心でしょう。

口コミで選ぶ

自社サイトやレビューサイトの口コミや評判は、相談先を選ぶ上で大切です。

ただし、口コミを掲載しているサイト自体の信頼性も考慮しましょう。

また、口コミの件数や内容を総合的に判断すると、より信頼できる保険相談先を見つける手助けになります。

信頼性の高い情報をもとに、安心して相談できる窓口を選びましょう。

よくある質問

リモート相談を利用するうえでよくある質問をまとめました。

• Q リモート保険相談は無料で利用できますか？
  A

  多くのリモート相談サービスは、無料で利用できます。

• Q リモート保険相談ではどのようなツールを利用しますか？
  A

  zoomやGoogle Meet、Microsoft Teamsなどのリモート会議ツールを利用することが一般的です。

• Q リモート保険相談でも対面相談と同じ内容を相談できますか？
  A

  相談できる内容に大きな違いはなく、新規加入や保険の見直し、資産形成についての相談など、対面相談と同様のサービスを受けることができます。

• Q リモート保険相談に必要なものは何ですか？
  A

  既に加入中の保険の資料や保険証書、現在悩んでいることを書き出しておくと当日の相談がスムーズです。zoomなどに繋げるパソコンやタブレットなどの端末も必要になります。

• Q リモート保険相談では資料を確認できますか？
  A

  画面共有機能を利用して保険商品のパンフレットや設計書を確認することができます。必要に応じて、メールや郵送で資料を送付してもらうことも可能です。

• Q リモート保険相談で契約手続きまで完了できますか？
  A

  多くの保険会社では、オンラインで申込手続きまで完了することができます。ただし、一部の商品や保険会社では書類の郵送が必要になる場合があるので、事前に確認しましょう。

リモートでの相談なら保険のぷろに問い合わせください

今回紹介した、リモート相談可能のおすすめ5社にも、取り扱い保険会社の数や相談方法に違いがあります。

保険のリモート相談窓口を選ぶ際は、取り扱っている保険会社の数や口コミ、企業の規模などをチェックすると良いでしょう。

また、FP（ファイナンシャルプランナー）資格保有者が在籍しているかも大切なポイントです。

「保険のぷろ」は、FP資格を持つ保険とお金のプロがリモートにて、お客さまに合わせた最適なプランや選び方をご提案します。

リモートで保険相談を検討している方は、ぜひお気軽にご相談ください。