zoomで保険相談する方法まとめ！自宅から手軽に無料相談

最近ではzoomを使ったオンライン保険相談が注目されています。

自宅や外出先から、FP(ファイナンシャルプランナー)などの資格を持つ専門アドバイザーと無料で直接保険相談ができるため、移動の手間や待ち時間がなく忙しい方でも手軽に相談可能です。

この記事では、zoomで保険相談を受けるメリットや注意点、実際に利用できるおすすめサービスを詳しく紹介します。

初めてでも安心して利用できる情報をまとめているので、zoomを使った保険相談を検討している方は必見です。

zoomで保険相談をするメリット

近年はオンラインサービスの普及により、zoomを使った保険相談が増えています。

では、zoomで保険相談をする時にはどのようなメリットがあるのでしょうか。

来店不要で自宅や外出先から相談できる

大きな魅力のひとつが、来店不要で手軽に相談できる点です。

従来の保険相談は店舗まで足を運ぶ必要があり、移動時間や待ち時間が負担になることも少なくありませんでした。

しかしzoomを活用すれば、自宅や外出先からスマホやパソコンを使って簡単に専門家に保険相談をすることができます。

画面を共有し、資料を見ながら説明が受けられるので、店舗での相談と同じように分かりやすいアドバイスを受けられるのもメリットです。

忙しい方や小さなお子さんがいる家庭でも気軽に利用できるため、時間を有効活用しながら保険の見直しや比較が進められます。

複数社の保険商品を比較することが可能

zoomでの保険相談では、担当者が複数の保険会社の商品資料を用意し、比較しながら説明してくれるため、自分に合った保険を選びやすくなります。

画面を共有しながら説明を受けられるためパンフレットや資料を見ながら対面相談と同じように理解を深めることができる上、各社の保障内容や保険料、特約の違いなどを一度に確認できるため、個別に資料を取り寄せて比較する手間も省けます。

資料を見比べながら質問することで、商品の違いや自分に必要な保障がより明確になり、納得感のある保険選びができるのでおすすめです。

担当者の顔を見ながら保険相談ができる

従来は店舗に行って保険相談をする店舗型が中心でしたが、zoomを活用すれば、自宅や外出先からスマホやパソコンを通じてプロの保険アドバイザーに相談することが可能です。

事前予約をすれば移動や待ち時間が不要なので、忙しい方や小さなお子さんがいる家庭でも気軽に利用できるのが大きなメリットです。

さらに、zoomは無料で利用できるため負担が少なく済みます。

安心して効率よく保険の見直しや比較をしたい方には、オンライン相談は有効な選択肢といえるでしょう。

相談をする前に準備しておくべきこと

zoomでの保険相談を有意義な時間にするためには事前の準備が欠かせません。

ただ何となく保険相談に臨むと、時間だけが過ぎてしまって自分に合った提案を十分に受けられないこともあります。

ここからは、zoomで保険相談を始める前に押さえておきたい準備のポイントを解説します。

自分の状況や保険加入状況を確認しておく

ポイントの1つ目として、事前に自分の状況や保険加入状況を確認しておくことが大切です。

現在契約している保険証券や契約内容を整理し、保障内容・保険料・特約などを把握しておけば、相談の際に具体的なアドバイスを受けやすくなります。

また、家計の収支や貯蓄額、住宅ローンや教育費といった将来の大きな支出予定を把握しておくことで、ライフプランに沿った最適な提案を受けられるのもポイントです。

こうした準備をせずに相談すると、一般的な提案にとどまってしまい、せっかくの時間を有効に活用できません。

事前に相談内容を書き出しておく

ポイント2つ目として、事前に相談内容を書き出しておくことが重要です。

保険は種類が多く複雑で、当日のzoomの最中に考えながら質問すると、聞きたいことを忘れてしまったり、時間を無駄にしてしまう可能性があります。

例えば「今の保険料は適正か」「特約は必要か」「将来のライフイベントに備えるにはどんな保障が必要か」など、現在加入中の保険や質問事項をまとめておくと、相談がスムーズです。

また、優先順位をつけておくことで、限られた時間でも重要な不安を確実に解消できます。

必要資料があるか事前に確認する

zoom保険相談の前には、必要な資料が揃っているかを事前に確認しておくことが大切です。

特に、現在加入している保険や契約内容が分かる書類、家計の収支や将来のライフプランに関するメモなどは、保険相談の質を高めるために重要です。

これらが手元にあれば、アドバイザーが具体的な数字や保障内容をもとに的確な提案をしてくれるため、より現実的で納得感のあるアドバイスが受けられます。

逆に資料が不足していると、一般的な説明にとどまってしまい、相談の効果を十分に得られない可能性があります。

zoomで保険相談をするときの流れ

zoomで保険相談を行う際に、難しいと感じる方が多いと思いますが、流れはとてもシンプルです。

ここからは、zoomで保険相談をする時の流れを解説します。

相談予約をする

zoomで保険相談を行う際は、まず事前に相談予約をしましょう。

多くの保険相談ができる代理店では、公式サイトや専用フォームから簡単に予約でき、希望日時・相談方法（オンライン・来店・訪問など）を選択することができます。

予約時に、相談したい内容や現在の加入状況、気になる保険の種類を記入しておくと、当日の相談がスムーズに進みます。

事前準備・URLの受け取り

zoom保険相談の予約が完了すると、担当者から当日使用するzoomの招待URLがメールで送られてきます。

まずは届いたメールに記載されている日時や担当者名、参加URLを必ず確認しましょう。

初めてzoomを使う場合は、事前にアプリをダウンロードし、マイクやカメラが正常に動作するかを確認しておくと安心です。

また、当日は通信環境が安定した場所から参加できるよう、Wi-Fi接続や周囲の静かな環境を整えておくこともポイントです。

この時に相談に必要な資料（既に加入中の保険証書や年収・ご自身や家族の状況や家計のメモなど）を手元に用意しておくと、具体的な話がしやすくなります。

相談当日（オンライン面談）

zoomでの保険相談当日は、送られてきた招待URLをクリックして入室します。

開始時間の5分前にはログインしておくとスムーズです。

画面がつながったら、まず自己紹介と相談内容の確認が行われ、その後、担当者が資料を画面共有しながら複数の保険商品を比較・説明してくれます。

気になる点はその場で質問でき、保障内容や保険料の違いを理解しながら自分に合ったプランを検討できます。

対面相談と同じように、リラックスして率直に話すことで、より満足度の高い相談ができるでしょう。

保険の相談をするなら「保険のぷろ」にお任せ

zoomを使った保険相談は、自宅や外出先から手軽に複数社の保険商品を比較できる便利なサービスです。

来店不要で時間や場所の制約が少なく、対面に近い形で安心して相談できます。

中でも、無料オンライン保険相談を行なっている「保険のぷろ」では、35社以上の保険会社の商品の中から一人ひとりの状況に合った保険商品をプロの目線から比較してくれます。

オンライン・対面・電話相談の3つの相談形式を選択可能で、45分・60分・90分制で相談時間が選べる上、家計のことや資産運用のことなど保険以外のことも相談できます。

ライフステージや家計状況に応じた最適なプランを提案してもらえるだけでなく、契約後の見直しやフォローも受けられます。

zoomでの生命保険の見直しや、どこがいいか迷ったときには「保険のぷろ」に無料相談しましょう。

菱村真比古

ファイナンシャルプランナー

10種の金融資格と中高の教員免許を持つ異色のファイナンシャルプランナー。NISA、住宅ローン、社会保障制度などが複雑に絡み合うライフプランを明快シンプルに紐解きます。中でも《菱村式老後資金計算法》は将来に不安を抱える子育て世代に好評。生命保険と金融サービス業界の最高水準として世界中で認知されている独立組織MDRTの正会員。『お金のエキスパート』として講演や営業マンの育成など幅広い領域で活動している。

【資格情報】
・住宅金融普及協会 住宅ローンアドバイザー
・日本FP協会認定ファイナンシャルプランナー
・生命保険協会認定トータルライフコンサルタント
・CCAA クレジットカードアドバイザー
・相続診断協会認定 相続診断士