ご相談事例
当社にお寄せいただいたご相談事例です。この他にも多数ございますので、セミナーをご受講いただくか お気軽にお問い合わせください。
相続税が1200万円も
少なくなりました！
40代・男性
父の相続の際、高額な相続税を支払いました。母の相続ではしっかり対策をしておきたいと、不動産小口化商品を検討していました。
その後のライフプランも見据えて母の保有する現金の一部を不動産小口化商品に置き換えました。これにより1200万円程度の節税になり、ホッとしています。
高齢の母からの生前贈与、
不動産小口化商品の活用で
贈与税がゼロに！
50代・女性
以前より、母からの生前贈与を贈与税がかからない程度、現金で受けていました。母の年齢を考えると贈与税を払ってでも、もう少し高額の贈与をしなければ、相続税が高額になりそうで心配していました。不動産小口化商品を活用した贈与プランを利用することで、贈与税もかからず大きな金額の贈与ができました。
配偶者の保険金を活用して
毎年の年金額が150万円
増額！
60代・女性
夫が亡くなり生命保険金が入りました。公的年金は遺族年金になることで毎年の支給額が少なくなり、不安を感じていました。年金を補完する安定収入が期待できる投資先を探していた時に、不動産小口化商品の存在を知りました。数ある商品の中から私にピッタリな商品を推薦いただき、年金額が150万円増えました。夫の死でとても不安でしたが、経済的な安心を手に入れることができました。
手間のかからない
不動産収入を獲得！
70代・男性
保有する収益不動産が３棟あります。相続する予定の子どもたちは仕事も忙しく、手間のかかる不動産運用には興味がありません。不動産の安定収入を確保しつつ、資産承継に備えたいと考えていました。不動産小口化商品の存在を知り、保有不動産１棟を売却し、不動産小口化商品を購入しました。これなら子どもたちに資産承継する際、評価額も大幅に下がるし、手間もかからないので安心しています。
不動産小口化商品とは？
（不動産特定共同事業法に基づく）不動産小口化商品とは、特定の不動産を小口化（例えば数十億円する都内のオフィスビル等、一棟所有することが難しい不動産を一口100万円から500万円程度に小口化）して販売し、不動産の賃料収入や売却益を投資額に応じて出資者に分配する商品です。
投資家は、口数単位で投資ができるため資金面のハードルが下がるほか、「任意組合型」の商品であれば相続税対策に繋げることも可能です。任意組合型とは、事業者と複数の投資家が任意組合契約を締結し、共同で不動産投資を行う仕組みです。不動産の管理・運営は事業者が行い、発生した収益が投資家に分配されます。
キャッシュフローを生みますので、長期運用することで出資分の安定的な運用が可能となります。投資家は、出資金額に応じた共有持分を購入しますので不動産の所有権が得られ、相続税は実物の不動産と同じく相続税評価額で算出されます。 土地は貸家建付地として評価され、建物は固定資産税評価額で評価されるため、相続税評価額は現金の約8割を下回るものとなり、相続税・贈与税対策としても活用が可能になります。
今後、参入する不動産業者が増えて商品が多様化するなかで、商品性に疑いがあるものも現れるかもしれないという点に留意し、不動産そのものの価値や契約内容を見極めていくことが重要になると考えます。
私たちは総合保険代理店として培った商品の目利き力により、お客様の目的やリスク許容度を把握した上で、最適な不動産小口化商品をご紹介しています。
小口化商品購入前の目利きサポート
総合保険代理店で培った第一次選択のノウハウを不動産にも応用しています
投資家のメリット
- 好立地の不動産に
少額から投資が可能 - 長期的に資産価値が落ちにくい好立地の不動産を必要な分だけ購入できます。
- 実物不動産でありながら、管理運営の手間が
一切無し - 不動産投資には賃貸募集、テナント対応、メンテナンス等がありますが、運営会社により一括運用されるため、手間がかかりません。
- 効率的な資産承継が
可能 - 相続、贈与時には資産の圧縮効果が期待でき、口数毎に分割可能な為、複数人への平等な財産分与が可能です。
このような方はセミナーへ
ご参加ください！
自分で調べようとしてもわかりづらい
- 不動産小口化商品の比較サイトを見ても、
販売元の不動産会社が運用している事が多く、
情報に偏りがある。 - 各社のサイトには専門用語が多く、
わかりづらい。 - 自分の目的に合っているのか、
わからない。 - 各商品、物件の良し悪し、
メリデメが比較しづらい。 - 家族に説明しようにも、
理解してもらえない。
\ 当セミナーにご参加いただくことで ⁄
セミナー概要
資産運用、相続に詳しい保険選びの
プロが教える！
今、話題の不動産小口化商品とは？
あなたにぴったり合う商品の選び方オンラインセミナー
- 開催日
- 毎週火曜日 14:00〜14:45
お申し込みの際に参加日時を選択してください。
- セミナー内容
- ・不動産小口化商品とは？
- ・実物不動産、REITとの違い
- ・失敗しない不動産小口化商品の選び方
- ・他金融商品との併用で、より効果的な相続対策に！
- ・具体的事例の紹介
- 定員
- 各回20名
- 参加費
- 無料
- 会場
- オンライン開催（Zoomウェビナー）
- 講師
- 相続相談サイト 相続ぽると
相続コンサルタント 江原貴史 - 交通
- -
- 備考
- ・弊社HPよりお申し込み後、開催当日までに視聴用URLをメールでお送りします。
- ・お申込み時にご申告いただいた個人情報は、弊社の個人情報保護方針に則って適切に取り扱いさせていただくとともに、参加者名簿の作成に利用させていただくほか、共催会社・協力会社・講演者への参加者名簿の共有、セミナーに関する連絡、各種サービスのご案内をさせていただく場合がございます。
- ・ウェビナーの運営に関しては弊社の利用規約をご確認ください。
- ・本ウェビナーはZoomのシステムを使用して実施します。
- セミナー、個別相談対応担当
- 外資系保険会社において、お客様向けセミナーやパートナー先のパーソナルファイナンス推進事業に従事。この実績を評価され、不動産会社においてもお客様向けセミナー事業を立上げ、年間120回ほどのセミナー開催から130億円ほどの売上に貢献する。また同不動産会社において不動産小口化商品事業の立上げを担当、商品組成、営業戦略に携わる。保険、不動産に共通したテーマである相続対策に課題を感じ、相続人(受ける側)向け相続相談サイト「相続ぽると」を開設し、各種専門家との連携により、「相続を明るくする」の実現に奮闘中。
保有資格：日本FP協会会員、宅地建物取引士、金融商品上級フェアアドバイザー
不動産小口化商品を
お客様の目線で
わかりやすく
お話ししています。